これまでに行った投資⑦～投資信託の乗り換え編～

前回、「これまでに行った投資⑥～初めての株式売却編～」にて、株式投資のスタイルとして、「10％上昇で利確、５％下落で損切」という出口戦略を導入しました！

そして、「一度売却したら、その株のことは忘れる！」という理念を追加しました！

とは言うものの、自分で言っておきながら、この「出口戦略」については、どちらかというと、「キャピタルゲイン」という側面が強いということもあり、「インカムゲイン」を標榜するわたしの理念と相反する部分があるので、あまり積極的には、損切や利確をしていません、、、

というより、この記事を書いている時点で、前回の記事に書いた「3245 ディアライフ」とこれまでに行った投資②～初めての投資信託編～で登場した「eMAXIS バランス ８資産均等型」だけです、、、

それも「eMAXIS バランス ８資産均等型」については、積立て開始直後に、同じような商品でありながら手数料が安くなったという「eMAXIS Slim バランス ８資産均等型」という商品が後発で登場したため乗り換えたという始末、、、

ちなみに、「eMAXIS バランス ８資産均等型」については、結局、１回積み立てただけで終わってしまいました←

そして、「eMAXIS Slim バランス ８資産均等型」を購入するときになって初めて投資信託の「信託報酬」というものに注目するようになりました。

まず、信託報酬とは、「投資信託を持っている間ずっと掛かってくる利用料みたいなもの」です。

具体的に言うと、「eMAXIS バランス ８資産均等型」の信託報酬率は「0.54％/年」で、わたしが積み立てた金額は「2,000円」なので、評価額、すなわち、この投資信託の現在の価格が、このままの状態で「eMAXIS バランス ８資産均等型」を１年間保有し続けることで発生する信託報酬は、投資信託の評価額×信託報酬率で算出されるので、

2,000×0.54％＝10.8円

が掛かってくることになります。

この「信託報酬」は１年に１回徴収されるものではなく、「日割り」で徴収されていきます、、、

なので、信託報酬率が低い投資信託を積み立てていく方が長期的に見て、必要経費が抑えられるということになります。

先ほど、紹介した「eMAXIS バランス ８資産均等型」の後発商品である「eMAXIS Slim バランス ８資産均等型」の信託報酬率は「0.1728％」です。

なので、こちらも上記と同じ、評価額2,000円という条件で掛かってくる信託報酬を計算してみると、

2,000×0.1728＝3.456円

となります。

「eMAXIS バランス ８資産均等型」は「10.8円」だったので、差額は「7.344円」となります。

たった2,000円の積立て額、それもたった１年でこれだけの差が出てきているので、仮に評価額が高額になってくると、その分差が開いてきます、、、

なので、長期で投資信託を積み立てていく際は、「信託報酬」というものにも注意を払う必要があります。

と言っておきながら、わたしは欲望に目がくらみ、この「信託報酬」がめちゃくちゃ高い投資信託に手を出してしまうのです、、、

長くなったので、続きは次の記事で書くことにします！

それでは、God Bless you！！